Inwestowanie w kryptowaluty: Jak rozważyć różne metody finansowania w celu maksymalizacji zysków?

Kryptowaluty zagościły do inwestycyjnego mainstreamu. Rynek ten w grudniu 2024 osiągnął rekordowe 3.91 biliona USD. Z kolei Bitcoin, mając wartość 1.651 biliona USD, jest obecnie 9. najbardziej wartościowym aktywem na planecie. Rozwojowi tej branży sprzyjają niebagatelne stopy zwrotu, praktycznie zastosowania pokroju kasyn akceptujących kryptowaluty, czy rozwój platform wymiany kryptowalut.

Jeśli chodzi o kryptowaluty jako metodę płatności w kasynach, stają się one coraz bardziej popularne, ponieważ mają dwie ogromne zalety: wysoką anonimowość i minimalne opłaty.

Eksperci Kasynas.online podkreślają jednak, że “do wyboru krypto kasyno należy podchodzić ze szczególną ostrożnością i odpowiedzialnością. Faktem jest, że kryptowaluty dają możliwość szybkiego dokonywania płatności, zwłaszcza jeśli chodzi o wypłacanie wygranych z kasyna. Ważne jest jednak, aby znaleźć zaufaną platformę, ponieważ kryptowaluty działają w mniej uregulowanym środowisku. Zasadniczy jest także wybór kasyna akceptującego posiadaną przez gracza cyfrową walutę – na szczęście oferta w tym zakresie ciągle rośnie.”

Pojawia się jednak pytanie: Jak inwestować w kryptowaluty 2025 i jakie metody finansowania warto rozważyć, aby maksymalizować zyski? Środki własne nie zawsze są wystarczające, aby wyciągnąć optymalny potencjał z kolejnego bull run. W tym poście przyjrzyjmy się więc skutecznym metodom, takie jak:

• Pożyczki internetowe od ręki.
• Dźwignia finansowa.
• Pożyczki w finansach zdecentralizowanych (DeFi) lub pożyczki na giełdach krypto.

Środki własne: Kiedy warto zainwestować własne oszczędności?

Przede wszystkim nie wydawaj na inwestycje pieniędzy przeznaczonych na bieżące wydatki i fundusz awaryjny. Jak najlepiej inwestować w kryptowaluty z własnych pieniędzy?

Generalnie eksperci zalecają, aby przeznaczać maksymalnie 10-15% oszczędności, czy wartości wypłaty na inwestycje. Jednak mimo chęci inwestowania – w końcu już 94% Polaków słyszało o kryptowalutach, wielu osobom brakuje funduszy.

Warto kierować się radą filozofki i pisarki Ayn Rand, która kiedyś powiedziała: “Jest tylko jeden sposób, który pozwoli ci utrzymać bogactwo: wydawaj mniej, niż zarabiasz, a różnicę inwestuj.” 

Ale jak inwestować w kryptowaluty, gdy oszczędność, nie wystarczają? Rozważ inne metody inwestowania.

Pożyczki internetowe: jak inwestować w kryptowaluty dla początkujących?

Pozabankowe pożyczki online to najwygodniejsza forma finansowania. Są pozbawione zbędnych formalności. Możesz liczyć na błyskawiczny czas realizacji, ponieważ gotówka często trafia na konto nawet tego samego dnia.

Co więcej, ku zaskoczeniu wielu osób oprocentowanie na naszej stronie jest minimalne. RRSO (rzeczywista roczna stopa zwrotu) wynosi zaledwie 3%. Dla porównania standardowe RRSO w Polsce waha się od około 9,9% do 47%.

Przykładowo, jeśli chcesz przeznaczyć 30 500 PLN na finansowanie krypto i spłacać pożyczkę przez 46 miesięcy, miesięczna rata wyniesie 689,34 PLN. Całkowite odsetki to z kolei 1209 PLN.

Warto dodać, że tradycyjne banki w Polsce niechętnie udzielają pożyczek i kredytów w tym zakresie. Wynika to głównie z dużej zmienności rynku. Brak jednoznacznych regulacji również robi swoje.

Kiedy warto skorzystać? Jeśli masz już pewną wiedzę o rynku krypto i planujesz inwestować w czasie spadków. Kluczem jest, aby pożyczyć tylko tyle, ile jesteś w stanie ewentualnie stracić.

Margin trading: jak inwestować w kryptowaluty z dźwignią finansową?

Na czym to polega? W skrócie: pożyczasz pieniądze od giełdy i otwierasz dzięki temu większą pozycję. Jest to potężne, ale ryzykowne narzędzie. Jeśli więc rozważasz, jak inwestować w kryptowaluty dla początkujących, radzimy ostrożnie podchodzić do dźwigni finansowej.

Możesz wybrać strategię long – kupujesz teraz, sprzedajesz drożej, lub short – pożyczasz krypto od giełdy, sprzedajesz je teraz, a potem kupujesz taniej. Jak to działa na przykładzie long?

• Załóżmy, że masz 100 PLN i używasz dźwigni 10x.
• Otwierasz pozycję wartą 1000 PLN (10 razy więcej niż Twój kapitał).
• Następnie hipotetycznie cena BTC rośnie o 5%. W normalnej sytuacji zarobiłbyś 5 PLN (5% ze 100 PLN). Aczkolwiek z dźwignią 10x zyskujesz 50 PLN (5% z 1000 PLN).

Ale uwaga: co jeśli cena BTC spadnie o 5%?

• Bez dźwigni straciłbyś 5 PLN (5% ze 100 PLN).
• Przy dźwigni 10x stracisz 50 PLN (5% z 1000 PLN).

Dźwignia to narzędzie przeznaczone do krótkoterminowego handlu – dlaczego? Ponieważ giełdy naliczają opłaty (tzw. funding rate). Co więcej, wahania cen na tym rynku są ogromne, a dźwignia je tylko potęguje.

Jak najlepiej inwestować w kryptowaluty używając dźwigni? Dobry moment jest wtedy, gdy cena rośnie lub spada przez kilka dni. Jest to najczęściej spowodowane przełomowymi wiadomościami. Inny przykład? Kiedy wartość krypto mocno waha się w ciągu dnia (np. po danych makroekonomicznych). Kluczem jest odczytanie nastrojów rynku.

Pomoże Ci cytat autorstwa słynnego Warrena Buffetta: “Obawiaj się, gdy inni są chciwi, i bądź chciwy, gdy inni się obawiają.”

Pożyczka w DeFi lub pożyczanie kryptowalut na platformach wymiany

Masz już aktywa i chcesz je optymalnie wykorzystać? Jeśli zastanawiasz się jak inwestować w kryptowaluty 2025, to obiecującym sposobem pomnażania środków są pożyczki pod zastaw krypto. Na czym to polega?

Pożyczka w DeFi (finanse zdecentralizowane)

Chodzi o pożyczanie kryptowalut, ale bez pośredników, takich jak banki. Działa to tak, że korzystasz z platform takich jak Aave czy Compound, które umożliwiają pożyczanie krypto na warunkach ustalonych przez smart kontrakty, oparte na technologii blockchain. Jako zabezpieczenie zostawiasz inne kryptowaluty, które masz w portfelu.

Z reguły da się pożyczyć około 50% do 75% wartości zabezpieczenia. Ryzyko? Jeśli wartość Twojego krypto spadnie poniżej określonego progu, platforma automatycznie sprzeda (zlikwiduje) Twoje aktywa, aby spłacić pożyczkę. Jak najlepiej inwestować w kryptowaluty tą metodą, aby ryzyko było mniejsze? Nie przekraczaj LTV (loan to value) na poziomie 50%.

Pożyczaj środki na platformach wymiany kryptowalut

Platformy takie jak Binance również oferują usługę pożyczek, podobną do tej w DeFi. Możesz dać pod zastaw dowolną kryptowalutę i pożyczyć inną, dostępną na platformie. Następnie spłacasz pożyczkę w dowolnym terminie, na stopie procentowej wynoszącej około 6% rocznie.

Głównym ryzykiem jest również kwestia likwidacji zabezpieczenia. Jednak sama platforma zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa dla użytkowników, jako że działa od lat i podlega europejskim regulacjom prawnym, takim jak rozporządzenie MiCA. A jak inwestować w kryptowaluty, to tylko na sprawdzonych stronach.

Wnioski: Jak finansować inwestycje w kryptowaluty?

O kryptowalutach słyszała już nawet Pani w warzywniaku – to już poważny instrument finansowy. Jeśli jednak szukasz metod finansowania, które pozwolą Ci zmaksymalizować zyski, warto rozważyć kilka opcji, takich jak pożyczki online, dźwignia finansowa czy DeFi. Pamiętaj jednak, aby nie inwestować więcej, niż możesz stracić, i korzystać tylko z renomowanych platform.